■ 펀드통장 보는 방법

펀드에 가입하고 펀드통장을 받으면 참 난감합니다. 통장에 찍혀있는 외계어들이 우리를 정신적 공황상태로 빠져들게 하기 때문입니다.

운용회사,기준가격,잔고좌수…… 이건 뭐 제2외국어도 아니고…….

하지만, 이제부터는 아닙니다. 오늘 배우는 내용만 제대로 이해하시면 두번 다시는 펀드통장앞에서 쪼는 불상사는 일어나지 않을 것입니다.

일단 펀드통장을 한번 보도록 하겠습니다. 모든 통장이 이렇게 생긴 것은 아닙니다. 하지만 크게 틀리지는 않을것입니다.하나 하나, 천천히, 그러나 악날하게 공부해 보겠습니다.

계좌번호:00-123-1111 적립방법 :임의식 운용회사:ㅋㅋㅋ자산운용
거리일자 적요 입금/출금 금액
 평가금액
 잔고좌수 기준가격
2007년 1월 2일 입금 100,0000   　 　
2007년 1월 3일 매수 　 100,0000 90,9999 1010
2007년 2월 3일 잔액평가 　 103,9604
 90,9999 1500

*번역*

1월 2일 : 100만원을 입금했습니다.
1월 3일 :

펀드는 입금 다음날 투자를 시작합니다.
1월 3일의 기준가격을 확인해보니 1010원 입니다. 기준가격, 쉽게말해 수익증권 1000좌의 가격이 1010원 이니까 수익증권 1좌의 가격은 1.01원(1010원/1000좌)입니다. 따라서 100만원을 입금하면 1.01원짜리 수익증권을 총 909999좌(100만원/1.01) 구입할 수 있습니다. 잔고좌수에 찍혀있는 909999의 의미는 “니 통장에 수익증권 909999좌 있다”는 뜻입니다.
6월 20일 :

증권회사에 들러 펀드통장을 끌어보았습니다. 기준가격이 1050원이었습니다. 기준가격이 1050원 이니까 수익증권 1좌의 가격은 1.05원(1050/1000)입니다. 펀드통장에 있는 수익증권의 잔고 909999좌에 수익증권 1좌의 가격 1.05원을 곱하니 1039604원이 됩니다.
평가금액에 찍혀있는 1039604원은 “니 수익증권 잔고 909999좌를 돈으로 계산하니 1039604원이다”는 뜻입니다.
1039604원을 투자원금 1000000원으로 나누니 수익률이 자그마치 3.96%입니다.

* 정리 *

수익증권 1좌의 가격 = 기준가격 / 1000
예)2월 3일 수익증권1좌의 가격=1050/1000=1.05원

펀드평가금액 = 잔고좌수 * 수익증권 1좌의 가격
예)2월 3일의 평가금액= 909999좌 * 1.05원=1039604


                 (평가금액 - 투자원금)           (1039604-1000000)
수익률 = ---------------------- * 100 = ------------------ * 100 = 3.96
                 투자원금                                     1000000